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保险百科

【2020年反洗钱宣传月】 预防洗钱风险 助力金融安全

    一、远离网络洗钱陷阱

    截至目前,我国网民数量已高达9亿多人。在我们获得网络时代的快捷信息和高效沟通的同时,不法分子也利用网络快速传播非法信息,在更广的范围内从事违法犯罪活动。近年来破获的网银诈骗、互联网非法集资等网络洗钱案件警示我们,对于网络信息要仔细甄别,不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账;对于网络信息要时刻警惕,不可因贪占一时便宜而最终落入骗局。

    二、选择安全可靠的金融机构

    合法的金融机构接受监管,履行反洗钱义务,是对客户和自身负责。根据我国《反洗钱法》规定,金融机构在履行反洗钱义务中获取的客户身份资料和交易信息,应当予以保密,非依法律规定,不得向任何单位和个人提供,确保客户的隐私权和商业秘密得到保护。

    网上钱庄等非法金融机构逃避监管,不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”,成为社会公害,而且无法保障客户身份资料和交易信息的安全性。一个为您频繁“通融”、违规经营的网上钱庄可能也为犯罪分子提供便利,让犯罪的黑手染指您的账户。您能放心让这样的网上钱庄帮您打理血汗钱吗?

    选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构,您的资金和个人信息才更安全。

    三、不要出租或出借自己的身份证件

    出租或出借自己的身份证件,可能产生以下后果:

    他人借用您的名义从事非法活动;

    可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动;

    可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”;

    您的诚信状况受到合理怀疑;

    因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。

    四、主动配合金融机构进行身份识别

    (一)办理业务时,请您带好身份证件

    有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为避免他人盗用您的名义窃取您的财富,或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动,当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时,需出示有效身份证件或身份证明文件;如实填写您的身份信息;配合金融机构通过联网核查身份证件的真实性,或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息;回答金融机构工作人员合理的提问。如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件,金融机构工作人员将不能为您办理相关业务。

    (二)他人替您办理业务,请出示他(她)和您的身份证件

    金融机构工作人员需要核实交易主体的真实身份,当他人代您办理业务时,需要对代理关系进行合理的确认。

    特别提醒,当他人代您开立账户、购买金融产品、存取大额资金时,金融机构需要核对您和代理人的身份证件。

    (三)身份证件到期更换的,请及时通知金融机构进行更新

    金融机构只能对身份真实有效的客户提供服务,对于身份证件已过有效期的,金融机构应通知客户在合理期限内进行更新。超过合理期限未更新的,金融机构可中止办理相关业务。

    五、举报洗钱活动,维护社会公平正义

    为了发挥社会公众的积极性,动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争,保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利,我国《反洗钱法》特别规定,任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动,同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

    每个公民都有举报的义务和权利,所有举报信息将被严格保密。

     

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