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扫黑除恶 | 典型案例之山东菏泽3.08特大网络套路贷案件
经山东省成武县检察院提起公诉，法院一审对这起具有恶势力犯罪性质的特大网络套路贷案宣判，被告人徐某某数罪并罚，被判处有期徒刑十九年，并处没收个人全部财产；被告人戴某某和高某某数罪并罚，被判处有期徒刑十八年，各并处没收个人全部财产；其余被告人分别被判处有期徒刑五年至六个月不等的刑罚。
1.免审核秒到账的好事是个陷阱
在套路贷团伙成员不断拨打催债电话和发送淫秽图片的威胁逼迫下，浙江温岭从事小商品批发的尤某崩溃了。不想让未出世的孩子一出生就背负“老赖”的名声，尤某在2019年元旦的钟声敲响后，留下遗书，带着自己尚未出世的孩子，走向大海，结束了年轻的生命。尤某死后，她的手机还源源不断地收到套路贷集团犯罪分子发送给她的辱骂信息和PS的淫秽图片……
两个月后，2019年3月8日，山东省成武县居民辛某走进了县公安局，讲述了自己在4个月中被套路贷集团诈骗40余万元的经历。
2018年10月的一个上午，辛某突然接到一个陌生电话：“先生您好，是否需要借款，高额度、低利率、免审核、秒到账……”急需用钱的辛某，顿时提起了兴趣。对方说，只要提供手持身份证照片，并将自己手机内的通讯录和通话信息交给对方就可以放款，并且强调，这些材料是为了审核辛某的还款能力。辛某暗喜，居然有这种好事，着急用钱的他毫不犹豫地按照对方的要求将家人、同事和自己的信息提交给对方。没想到，从此以后，辛某陷入了拆东墙补西墙的“大坑”中。
得到第一笔贷款后，辛某为了还款，借款的额度也在不断地增加，却发现债务越还越多。“好心”的客服在他还不起债务时，还会向他推荐其他地方借款。辛某好不容易将所借的本金还清了，让他想不到的是，对方还要他归还30%的利息。再后来，对方变本加厉，利息随便定、还款晚一秒钟就是逾期，归还的利息变成了逾期费、加班费，不同意对方就要挟曝光“通讯录”……走投无路的辛某最终来到公安机关报警，该案案发。警方随即对该案立案侦查，主犯徐某某、戴某某、高某某等人相继落网。
2.为逃避打击将公司财务部和催收部转移到境外
案发后，成武县公安局第一时间商请成武县检察院提前介入，并全面介绍了案件进展、证据现状和存在的突出问题。办案组围绕案件定性、组织架构、具体罪名适用和案件分流及诉讼期限进行交流，统一思想、明确方向。
据办案人员介绍，这起特大网络套路贷案件涉案人员多达60余人，涉案金额4000余万元，被害人7万余人，并造成多人死亡。
该案的始作俑者是浙江瑞安人陈某某和涂某某（均被另案处理）。2018年初，陈某某与涂某某商议，通过网络放贷方式赚钱，成本低，来钱快，风险小。于是两人找到同乡朱某某（另案处理），由其出面成立了蜂鸟闪贷有限公司，从事“借条放贷业务”，公司设电销部、审核部、财务部、催收部，以“高额度、低利率、免审核、秒到账”为噱头，向全国不特定的人放款。后来，为逃避打击，陈某某与涂某某将公司的财务部和催收部转移到越南。
由于“借条放贷业务”需要招聘大量人员，成本较高，为追求利益最大化，陈某某与涂某某商议用App放贷，由涂某某纠集徐某某、戴某某和高某某成立杭州搜瓜信息科技有限公司，雇用网络技术人员从事App放贷软件的研发，利用研发的App放贷软件经营网络借贷业务。对逾期还款的被害人利用前期掌握的信息对其父母、亲友、同事和同学发送PS过的带有被害人头像的裸体淫秽图片、灵堂及侮辱威胁短信等软暴力方式进行索债，肆意收取“逾期费”“续期费”等费用。
两年时间内，陈某某、涂某某积累了巨额的财富，并通过购置房产、购买名表和高级轿车等方式转移财产。（来源：检察日报正义网）
