渤财重大关联[2015]03号

关于渤海保险股份有限公司与渤海银行股份有限公司关联交易的信息披露公告

根据《中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”专项检查的通知》的要求，渤海财产保险股份有限公司公司（简称“渤海保险”）经自查发现，2013年6月与渤海银行股份有限公司（简称“渤海银行”)发生协议存款业务，根据中国保监会《保险公司资金运用信息披露准则第1号: 关联交易》及相关规定,现将渤海银行股份有限公司关联交易的有关信息披露如下，具体情况如下：

一、 交易概述及交易标的的基本情况

(一) 交易概述

2013年6月,我司与渤海银行办理协议存款, 存款金额1.2亿元，存期十天，年化利率10%，已完成满期兑付。

（二）交易标的基本情况

渤海保险与渤海银行办理的业务为定期存款业务。

二、交易各方的关联关系和关联方基本情况

（一）交易各方的关联关系

渤海银行是我司股东天津市泰达国际控股（集团）有限公司（以下简称“泰达国际”）所投资的企业，泰达国际持有其25%的股份，是其第一大股东。

（二）关联方基本情况

渤海银行是1996年以来获国务院批准新设立的第一家全国性股份制商业银行，是第一家在发起设立阶段就引入境外战略投资者的中资商业银行，也是第一家总部设在天津的全国性股份制商业银行。渤海银行于2005年12月30日成立，由天津泰达投资控股有限公司、渣打银行（香港）有限公司、中国远洋运输（集团）总公司、国家开发投资公司、宝钢集团有限公司、天津信托有限责任公司和天津商汇投资（控股）有限公司等7家股东发起设立，注册资本总额85亿元人民币。截至2013年末，渤海银行资产总额5,682.11亿元，在2013年亚洲金融年会上公布的亚洲银行综合竞争力排名中渤海银行居第36位。

三、交易的定价政策及定价依据

（一）定价政策

渤海保险与渤海银行发生的协议存款，是在双方平等磋商后确定的， 是在公平、公正、公开原则下进行的。

（二）定价依据

渤海保险与渤海银行发生的协议存款利率按照当时的市场协议存款利率确定。资金自到账日起按实际存款天数计算利息，利息计算公式：本金×固定年利率/360×实际存款天数。

四、交易协议的主要内容

（一）交易价格

协议存款的固定年利率为10%，计息期间如遇人民银行利率调整，合同利率不做调整。

（二）交易结算方式

协议存款到达存款账户后，渤海银行向渤海保险开立存款证实书；存款到期后，渤海保险向渤海银行出具合同、存款证实书和相关授权文件，渤海银行审查预留印鉴无误后，将本金和利息通过人民银行大额支付系统划付渤海保险帐户。

（三）协议生效条件、生效时间、履行期限

协议签署后生效，存款期限为2013年6月28日至2013年7月8日，起息日为资金到账之日。

五、交易决策及审议情况

（一）决策的机构、时间、结论

渤海财产保险股份有限公司严格履行了内部审批流程，公司分别向董事会审计委员会及股东大会提交了《关于渤海保险与渤海银行关联交易的议案》，于2015年4月17日经第三届董事会审计委员会2014年第一次会议审议通过、股东大会2015年第一次临时会议审议通过。经审议，审计委员会和股东大会均认为此笔关联交易是公司正常的资金运用行为，不存在损害其他股东或投保人利益的情形，对公司财务状况及经营成果亦无不利影响。渤海保险独立董事根据相关法律法规，对渤海保险与渤海银行的协议存款业务进行了审查，审查后认为该合同是在公平、公正、公开原则下进行的，是企业的自主经营行为，渤海保险履行了严格的内部审批流程，不存在损害公司、股东利益及被保险人权益的情形，也不存在通过此交易转移利益的情况。签署该合同是因公司正常经营需要而发生的，符合公司整体利益。

（二）审议的方式和过程

2015年4月17日召开的第三届董事会审计委员会2014年第一次会议、股东大会2015年第一次临时会议采用通讯会议的方式召开，关联股东天津市泰达国际控股（集团）有限公司和北方信托投资有限公司在股东会未参与表决，参与表决的非关联股东津联集团（天津）资产管理有限公司、天津联津投资有限公司、Insurance Australia Group Limited（澳大利亚保险集团有限公司）全部投赞成票，同意该项关联交易。

六、其他需要披露的信息

无。

我公司承诺：已充分知晓开展此项交易的责任和风险，并对本公告所披露信息的真实性、准确性、完整性和合规性负责，愿意接受有关方面监督。对本公告所披露信息如有异议，可以于本公告发布之日起10个工作日内，向中国保监会资金运用部反映。

渤海财产保险股份有限公司

二Ｏ一五年四月三十日