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2021年反洗钱宣传月 共筑金融安全防线 遏制打击洗钱犯罪(二)
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7.您知道什么是反洗钱吗？
《中华人民共和国反洗钱法》第二条规定：
反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
8.您知道怎么配合金融机构开展反洗钱工作吗？
按照《中华人民共和国反洗钱法》等法律法规要求，金融机构要开展客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等多项反洗钱工作，其中重要工作之一就是登记客户的身份基本信息。
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第三十三条规定：
自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。
法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限；控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。
9.客户办理哪些保险业务需出示身份证件？
客户在投保、退保、请求赔偿或领取保险金时，如果超过一定数额，保险机构将对客户进行身份识别。例如，当退还的保险费或保单现金价值超过1万元人民币或外币等值1000美元时，退保申请人应在出示保险合同或保险凭证原件的基础上，出示退保申请人的有效身份证件或其他身份证明文件。又如，在发生保险赔偿或领取保险金时，如果金额超过1万元人民币或外币等值1000美元时，客户应出示被保险人或受益人的有效身份证件或其他身份证明文件。
10.反洗钱工作会不会侵犯您的个人隐私和商业秘密呢？
不会的。
《中华人民共和国反洗钱法》第五条规定：
对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。
司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。
11.您知道出租出借自己的身份证件和金融账户的后果与风险吗？
他人盗用你的名义从事非法活动；
协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；
可能成为他人金融诈骗犯罪活动的“替罪羊”；
诚信情况受到合理怀疑；
声誉和信用记录因他人的不正当行为而受损。
12.您知道如何保护自己，远离洗钱活动吗？
主动配合金融机构进行客户身份识别
不要出租出借自己的身份证件
不要出租出借自己的账户
不要用自己的账户替他人提现
不要轻信所谓资金运作传销项目
选择安全可靠的金融机构
支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益
勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义
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