金融知识普及月 | 共筑金融安全防线，遏制打击洗钱犯罪（上）

为深入贯彻落实习近平新时代中国特色社会主义思想，切实提升社会公众金融素养，有效防范化解金融风险，营造清朗金融网络环境，2021年9月份，中国人民银行办公厅、中国银保监会办公厅、中国证监会办公厅、国家网信办秘书局联合开展2021年“金融知识普及月 金融知识进万家 争做理性投资者争做金融好网民”活动。

活动主题

面向金融消费者和投资者，宣传基础金融知识、红色金融史和金融风险防范技能，帮助金融消费者和投资者理性选择适合自己的金融产品和服务,增强风险防范意识和责任意识，倡导理性投资和合理借贷，远离非法金融活动，巩固拓展脱贫攻坚成果，助力乡村振兴战略实施;引导金融消费者和投资者自觉抵制网络金融谣言和金融负能量，共建清朗网络空间，让人民群众更好地共享金融改革发展成果，满足人民群众美好生活需要。

活动口号

普及金融知识 提升金融素养

共建清朗网络 共享美好生活

正值金融知识普及月，渤海财险积极响应宣传号召，为小伙伴们进行金融知识科普，那么今天小编就带您了解一下什么是洗钱以及洗钱的形式手段和主要特点等内容，渤海财险提醒您警惕生活中的洗钱陷阱，远离犯罪。

什么是洗钱？

洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益，通过金融机构以及各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

洗钱的主要形式和手段

洗钱形式花样繁多，主要有：涉众非法集资诈骗洗钱；利用网络赌博、跨境贩毒清洗赃款犯罪洗钱；利用虚拟货币比特币等新手段洗钱；偷逃税款、出口骗税、电信网络诈骗、地下钱庄等多种形式手段

洗钱的主要特点

隐蔽性强

资金交易复杂

犯罪收益多样性（走私、电信诈骗、虚拟货币等）

洗钱犯罪国际化

洗钱的危害

洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，不仅会对我国经济建设和社会稳定产生严重的破坏作用，而且也会破坏我国的金融体系，甚至影响国家声誉。主要表现在：

（一）洗钱给走私、毒品、贪污腐败等严重危害社会秩序的犯罪分子提供资金；

（二）洗钱使我国资金无贸易背景而大量转移境外，造成我国财富的流失；

（三）金融系统是洗钱犯罪分子利用的主要洗钱通道，洗钱会破坏金融系统的正常秩序；

（四）洗钱会使资金流动毫无规律，严重的话可能会成为金融危机的导火索。

什么是“自洗钱”？

自洗钱是指行为人实施上游犯罪之后，对违法犯罪所得及其收益，自行“清洗”以使之合法化行为。

洗钱的法律责任

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定：

为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

(一)提供资金帐户的；

(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

(三)通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；

(四)跨境转移资产的；

(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

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