反洗钱宣传月丨打击洗钱犯罪 维护社会稳定（上）

1.您知道什么是洗钱吗？

洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益，通过金融机构以及各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

2.您知道洗钱的主要形式与手段吗？

洗钱形式花样繁多，主要有：

涉众非法集资诈骗洗钱；

利用网络赌博、跨境贩毒清洗赃款犯罪洗钱；

利用虚拟货币、新型支付工具等新手段洗钱；

偷逃税款、出口骗税、电信网络诈骗、地下钱庄等多种形式手段。

3.您知道洗钱的主要特点吗？

隐蔽性强

资金交易复杂

犯罪收益多样性（走私、电信诈骗、虚拟货币等）

洗钱犯罪国际化

4.您知道洗钱有哪些危害吗？

洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，不仅会对我国经济建设和社会稳定产生严重的破坏作用，而且也会破坏我国的金融体系，甚至影响国家声誉。主要表现在：

（一）洗钱给走私、毒品、贪污腐败等严重危害社会秩序的犯罪分子提供资金；

（二）洗钱使我国资金无贸易背景而大量转移境外，造成我国财富的流失；

（三）金融系统是洗钱犯罪分子利用的主要洗钱通道，洗钱会破坏金融系统的正常秩序；

（四）洗钱会使资金流动毫无规律，严重的话可能会成为金融危机的导火索。

5.您知道什么是“自洗钱”吗？

自洗钱是指行为人实施上游犯罪之后，对违法犯罪所得及其收益，自行“清洗”以使之合法化行为。

6.您知道洗钱的法律责任吗？

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定：

为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

(一)提供资金账户的;

(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;

(三)通过转账或者其他支付结算方式转移资金的;

(四)跨境转移资产的;

(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

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