客户服务 > 帮助中心 > 保险百科
保险百科

反洗钱宣传月丨打击洗钱犯罪 维护社会稳定(下)

    7.您知道什么是反洗钱吗?

    《中华人民共和国反洗钱法》第二条规定:

    反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本法规定采取相关措施的行为。

    8.您知道怎么配合金融机构开展反洗钱工作吗?

    按照《中华人民共和国反洗钱法》等法律法规要求,金融机构要开展客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等多项反洗钱工作,其中重要工作之一就是登记客户的身份基本信息和受益所有人信息。

    根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第三十三条规定:

    自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式,身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的经常居住地。

    非自然人客户的“身份基本信息”包括客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码;可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限;控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。

    非自然人客户的“受益所有人信息”包括姓名、地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。

    9.客户办理哪些保险业务需出示身份证件?

    客户在投保、退保、请求赔偿或领取保险金时,如果超过一定数额,保险机构将对客户进行尽职调查。例如,当退还的保险费或保单现金价值超过1万元人民币或外币等值1000美元时,退保申请人应在出示保险合同或保险凭证原件的基础上,出示退保申请人的有效身份证件或其他身份证明文件。又如,在发生保险赔偿或领取保险金时,如果金额超过1万元人民币或外币等值1000美元时,客户应出示被保险人或受益人的有效身份证件或其他身份证明文件。

    10.反洗钱工作会不会侵犯您的个人隐私和商业秘密呢?

    不会的。

    《中华人民共和国反洗钱法》第五条规定:对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。

    反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱行政调查。

    司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱刑事诉讼。

    11.您知道出租出借自己的身份证件和金融账户的风险吗?

    他人盗用你的名义从事非法活动;

    协助他人完成洗钱和恐怖融资活动;

    可能成为他人金融诈骗犯罪活动的“替罪羊”;

    诚信情况受到合理怀疑;

    声誉和信用记录因他人的不正当行为而受损。

    12.您知道如何保护自己,远离洗钱活动吗?

    主动配合金融机构进行客户尽职调查

    不要出租出借自己的身份证件

    不要出租出借自己的账户

    不要用自己的账户替他人提现

    不要轻信所谓资金运作传销项目

    选择安全可靠的金融机构

    支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益

    勇于举报洗钱活动,维护社会公平正义

版权所有:渤海财产保险股份有限公司 津ICP备08000254号

津公网安备12019202000429号

Copyright (C) Bohai Property Insurance Co. Ltd. 2006-2008 All Rights Reserved

本网站已支持IPv6访问